Cómo invertir en bolsa: La guía para pasar de principiante a experto

Si siempre has querido aprender cómo invertir en bolsa, pero sientes que eres un principiante y no sabes qué debes tener en cuenta, esta guía está hecha para ti.

En definitiva aprender cómo invertir en bolsa juega un papel fundamental en la construcción de tu riqueza.

Cómo ser millonario es un proceso donde no solo debes trabajar para conseguir dinero, sino también, donde tu dinero debe trabajar para ti. Es decir, debes invertir tu dinero.

Cada día que pasa hay más posibilidades de ganar dinero. Algunas de estas formas son mucho más rápidas que las de un empleo tradicional, las cuales no necesitan tantas horas para hacerlo, como lo sería ganar dinero por internet.

Es más, algunas de estas alternativas te permiten poder cumplir todos tus sueños y disfrutar de la libertad financiera, como es el caso de invertir en el mercado de valores.

Por qué es importante invertir tu dinero

Lo más seguro es que entiendes de la importancia de invertir, pero aun así, sigues con tu dinero en la cuenta del banco, perdiendo valor en el tiempo y peor aun,  la oportunidad de comenzar a trabajar en tu independencia financiera.

Entonces, ¿en qué puedes invertir tu dinero? Existen muchas maneras de hacerlo; entre ellas tienes:

  • Invertir en propiedad raíz,
  • Invertir en tu negocio o en el de un amigo,
  • O en este caso, aprender cómo invertir en bolsa y poner a trabajar tu dinero en mercado de valores.

Ahora bien, antes de aprender cómo invertir en bolsa debes saber en qué consiste la bolsa de valores.

¿Qué es la bolsa de valores?

como invertir en bolsa consejos

Crédito: Shutterstock

Nos han vendido la idea de que solo los expertos pueden invertir en ella. La realidad es que este mercado no es tan miedoso como parece, y más si entiendes cómo invertir en bolsa.

La bolsa de valores no es más que un espacio donde se encuentra la demanda y al oferta de un bien: el dinero.

En palabras sencillas, la bolsa de valores es el lugar al que acuden las empresas y gobiernos para financiar sus proyectos; y particulares (en este caso tú), fondos de inversión y otros agentes prestan o invierten su dinero en ellos, por medio de diferentes vehículos de inversión.

Por vehículos de inversión nos referimos a acciones, bonos, bonos convertibles en acciones, entre otros instrumentos financieros.

Lo que esto quiere decir es que tú puedes invertir en ella y multiplicar tu dinero haciendo inversiones en bolsa a diferentes empresas de distintos sectores.

Consejos antes de invertir en bolsa:

Aprender cómo invertir en bolsa implica que definas cuáles son tus objetivos financieros, identificar tu perfil de riesgo y asesorarte con un profesional que te ayude a definir un plan de inversión.

No tener en cuenta este tipo de cosas aumenta sustancialmente las probabilidades de perder tu dinero.

A continuación tienes 7 consejos que debes tener en cuenta antes de invertir en bolsa tu dinero: 

1. Invertir en bolsa es una estrategia de largo plazo:

La bolsa siempre será una inversión de largo plazo. Y el dinero que vayas a invertir debe ser capital que no vas a necesitar los próximos 3 a 5 años.

Así pues, lo primero que debes tener en cuenta es el presupuesto del que dispones para invertir en bolsa.

Aprender cómo invertir en bolsa implica que utilices dinero que no vayas a necesitar pronto, ya que necesita estar en circulación durante un tiempo y las fluctuaciones de corto plazo pueden afectar dicha cuantía.

Es por esto que se recomienda invertir a largo plazo, ya que podrás minimizar los daños por los obstáculos causados por problemas coyunturales.

VerCómo administrar tu dinero para multiplicar tus ingresos

2. No inviertas en bolsa tu fondo de emergencia:

Una de las causas principales de los problemas económicos de las personas es no tener un fondo de emergencia. O tener uno, y gastarlo indebidamente.

¿Por qué no debes utilizar tu fondo de emergencia para invertir en bolsa? La volatilidad (riesgo de subir o bajar) del mercado en el corto plazo puede reducir tu capital, y en caso de presentarse una emergencia, tendrás problemas para disponer de este.


Las emergencias o eventos inesperados suelen ocurrir con mayor frecuencia de lo que imaginamos, así que si se presenta una urgencia y necesitas disponer de este dinero, y lo tienes invertido en bolsa, tendrás un problema.

3. Define tus objetivos al invertir en bolsa:

Antes de pensar en qué invertir, define qué quieres lograr.

Mejor dicho: antes de escoger tu medio de transporte (avión, tren o bus) elige al lugar que quieres llegar primero.

Cómo invertir en bolsa de manera exitosa requiere que sepas qué quieres lograr. ¿Qué te gustaría hacer con este dinero? ¿Para cuando deseas recuperar tu inversión? ¿Qué expectativas tienes de esta inversión y qué tanto impacta tus finanzas personales?

Tener claridad respecto a estas preguntas puede ayudarte a elegir en qué invertir, en qué momento invertir y en qué situación salir de tus inversiones en bolsa.

4. No inviertas dinero que no estás dispuesto a perder:

Como veremos más adelante, invertir en bolsa implica ciertos riesgos, incluso de perder todo tu capital, así que si tu calidad de vida depende de este dinero, no lo inviertas.

Si estás ahorrando para comprar tu primer casa, para comenzar una franquicia barata, la educación de tus hijos, o para hacer realidad un sueño importante, no lo inviertas en activos que podrían perder su valor fácilmente.

5. Diversifica tus inversiones en bolsa:

No inviertas todo en una misma canasta, o dicho de otra manera, diversifica.

Una de las claves a la hora de aprender cómo invertir en bolsa es conocer los diferentes fondos de inversión que existen.

Estos invierten tu capital en acciones de distintos sectores (tecnológico, financiero, industrial, entre otros) y con diferentes instrumentos (bonos, acciones, derivados).

¿Para qué sirve diversificar? En caso de que alguna de tus inversiones sale mal, las ganancias de las demás compensarán esta pérdida.

Por eso se invierte en diferentes sectores, países y empresas, buscando minimizar los riesgos que tiene cada sector.

Adicionalmente invierte en otros campos como propiedad raíz, fondos corrientes o depósitos a plazo. Esto también te ayudará a mitigar el riesgo de la bolsa.

6. Conoce tu perfil de riesgo como inversionista:

Es importante que conozcas tu perfil de riesgo antes de decidir en qué invertir en bolsa y bajo qué modalidad.

¿Esto qué quiere decir? Que no puedes decir que tienes una baja aversión al riesgo si cuando la bolsa empieza a caer ya estás pensando que irás a la quiebra.

Entre mayor sea tu aversión al riesgo deberás invertir en activos menos volátiles, es decir, menos riesgosos.

No obstante, entre mayor sea la volatilidad del activo mayor podrá ser tu rentabilidad, así que define qué tanto estás dispuesto a arriesgar y luego define en qué invertir.

Es importante que estés muy bien informado sobre el estado del mercado actual y de las empresas. Por tanto, debes conocer tu perfil y ser sincero contigo mismo para saber (de verdad) si puedes estar tan informado como requiere la bolsa.

No obstante, si no tienes tiempo para informarte, también puedes consultar a los diferentes expertos del sector para que te aconsejen. De esta forma, minimizarás todos los riesgos y será más fácil adentrarse en este mundo.

Para conocer mejor tu perfil de riesgo hazte las siguientes preguntas: 

¿Qué pasaría si perdieras todo tu capital? ¿Cuánto tiempo podrías esperar a que se recuperara el mercado? ¿Cuáles son tus expectativas?

Recuerda que la bolsa hace rendir tu dinero, mas no hace magia. Comparte en Twitter

7. Ten disponible una parte de tu capital para invertir y establece límites

Cómo invertir en bolsa de una manera inteligente exige que fijes, antes de invertir tu dinero, una línea de mínimos.

Esta línea de mínimos te ayuda a identificar las tendencias del mercado, si está alcista o bajando, y es un punto de referencia cuando debas salir o vender tus posiciones.

Cada cierto tiempo debes revisarla y modificarla a medida que van evolucionando tus inversiones con el paso del tiempo.

Ver: Cómo hacer realidad tu sueño de ganar dinero sin trabajar

Por último, deja una parte de tu capital en disponible, es decir, lista para ser invertida una vez encuentres una oportunidad interesante.

Este capital, que podría ser el 10% de todas tus inversiones podría servir como fondo de emergencia o para aprovechar alguna inversión.

Invertir en bolsa y tener éxito no es una cuestión exclusiva de la suerte:

como invertir en bolsa principiantes

Crédito: Shutterstock

Un punto importante a resaltar es que mucha gente cree que invertir en bolsa es como hacer apuestas deportivas:

Encuentras una empresa que te gusta, apuestas un poco de dinero y si tienes suerte ganas y si no lo pierdes…

Pues bien, sácate esa idea de la cabeza cuanto antes.

En este caso, cuando hablamos de invertir en el mercado, y aprender cómo invertir en bolsa, estamos hablando de convertirnos en inversores de grandes empresas que están dentro de un mercado concreto.

Y al hablar de convertirnos inversionistas, nos referimos a comprar una parte de esa empresa, por medio de acciones y así tener derecho a sus beneficios.

Aprender cómo invertir en bolsa implica conocer sus riesgos:

como invertir en bolsa riesgos

Crédito: Shutterstock

De la misma forma que es importante tener en cuenta cierto factores antes de invertir en bolsa, también debes conocer los riesgos que implica invertir tu dinero allí.

Lo primero es saber que muchas de las cosas que ocurren en la bolsa no dependen de ti sino del mercado: como por ejemplo el el precio de compra, el precio de venta, las fluctuaciones…

Ya que, aunque parezca algo obvio decirlo, es muy importante hacerlo porque en la vida real hay muchas personas que empiezan a invertir en bolsa sin tener muy claro donde se están metiendo. 

Uno de los riesgos más grandes a la hora de invertir en bolsa es que se produzca un giro a la baja y quedarse estancado dentro de un “techo” de mercado.

Este problema ocurre tanto para acciones como para bonos.

Otro de los riesgos es que seas demasiado conservador a la hora de invertir tu dinero y que éste no pueda crecer lo suficientemente rápido para mantener el ritmo de la inflación del mercado.

Del mismo modo, si eres muy conservador, también caes en el riesgo de que suban los tipos de interés y tu plan a largo plazo no de la rentabilidad que podría dar.

Existen riesgos coyunturales y externos que afectan a la rentabilidad de nuestras acciones: desde decisiones políticas hasta desastres naturales o atentados. Debemos tener en cuenta todos estos riesgos a la hora de invertir.

Cómo invertir en bolsa desde tu casa:

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Crédito: Shutterstock

Hoy en día existen muchas plataformas en las que puedes no solo aprender cómo invertir en bolsa, con cuentas demo, sino que puedes negociar con dinero en tiempo real desde tu casa.

Entre las más plataformas más reconocidas a nivel mundial se encuentran: Plus500 y eToro.

eToro:

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eToro es una plataforma de operaciones utilizada por más de 4 millones de personas que brinda acceso rápido y fácil a los mercados financieros.

Uno de los beneficios de eToro es que cuentan con una red social de operaciones, que te permite encontrar traders expertos para poder aprender de ellos y hasta copiar sus estrategias.

eToro ofrece una gran cantidad de capacitaciones, cursos e información para ayudarte no solo aprender cómo invertir en bolsa, sino para convertirte en trader, o corredor.

Adicionalmente tienes acceso a cuentas de práctica gratuitas, donde te regalan U$S10.000 en tu cuenta virtual para que puedas practicar y poner a prueba tus conocimientos antes de empezar a invertir tu dinero real.

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Plus500

Plus500

La plataforma de negociación de Plus500 te permite negociar acciones de todos los mercados populares como Estados Unidos, Reino Unido y Alemania.

También te brinda la posibilidad de apalancarte con márgenes bajos, y utilizar sus herramientas de negociación para controlar el monto de ganancias y pérdidas.

Entre otros activos que también puedes negociar en Plus500, por medio de CFD, tienes índices, fórex y criptomonedas.

De igual manera cuentas con una cuenta demo gratuita donde puedes practicar con cotizaciones reales antes de invertir tu dinero.

Haz click y regístrate en Plus500

Nota importante: Recuerda que los CFD son un producto apalancado que puede resultar en la pérdida íntegra de tu capital. Es posible que negociar con CFD no sea adecuado para ti así que, por favor, asegúrate de entender perfectamente los riesgos que conlleva.

Ver: Los 12 mejores trabajos desde la casa para ganar dinero

Otras alternativas para invertir en bolsa:

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Crédito: Shutterstock

Hoy en día todos los grandes bancos tienen sistemas operativos que te permiten hacer transacciones de forma online desde el sofá de tu casa, por lo que invertir en bolsa es bien sencillo.

Lo importante es aprender cómo invertir en bolsa antes de tomar decisiones de inversión apresuradas y sin un conocimiento previo.

Qué debes tener en cuenta a la hora de invertir:

El primer paso para invertir en bolsa es abrir una cuenta de valores en el banco o entidad financiera que nosotros mismos deseemos. Esta cuenta estará asociada a una cuenta corriente, o de ahorros, en la que debe estar el dinero ingresado en el banco.  

Una vez que ya has abierto las cuentas, debes tener presente que existen una serie de costos e impuesto al momento de abrir una cuenta y cada vez que haces una transacción.

Entre ellos tienes costes de intermediación, cánones de bolsa y gastos de custodio o administración de los valores. Cada uno de estos costos debes tenerlos en cuenta a la hora de comprar o vender en la bolsa de valores.

Tus primeros pasos invirtiendo en bolsa: 

trabajos desde la casa trader

Crédito: Shutterstock

En primer lugar, luego de leer esta guía de cómo invertir en bolsa, es que vayas paso a paso y optes por las cosas simples.

Es decir, evita todas las inversiones complejas y donde todo tu capital puedes estar en riesgo. Algunas de ellas son warrants, futuros y opciones complejas…

Así que, para que todo vaya bien, debes invertir en cosas que entiendas en este momento. De hecho, piensa que ya habrá tiempo para invertir en esta opciones cuando seas más experto. 

Si ya has invertido en algo simple, debes hacer un seguimiento de la inversión para asegurarte que todo funciona correctamente.

Lo cierto es que lo puedes hacer tú o contratar a una empresa especializada para que lo haga. Eso sí, a veces cuesta distinguir rumor de realidad pero debes tomar las decisiones basándote en ésta última y no en un rumor.

¿Has apostado y estás viendo que tu inversión está cayendo? Pues bien, no te alarmes: marca un tope de pérdida para saber hasta donde estás dispuesto a perder dinero y vende cuando llegue a ese tope.

No te preocupes, ya que si aplicas algo de esta guía de cómo invertir en bolsa, habrás diversificado tus inversiones y podrás equilibrarte con otras posiciones.

Estrategias para invertir en bolsa exitosamente:

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Crédito: Shutterstock

El objetivo de cualquier cosa que hagas en la vida, bien sea personal o profesional, es trabajar para llegar a ser el mejor.

Así que, una de las claves a la hora de cómo invertir en bolsa de manera exitosa, es que tu objetivo no sea el dinero, sino que este sea una consecuencia de tu desempeño y energía invertida.

Tu objetivo debe centrarse en hacer buenas inversiones, en dominar las operaciones y por supuesto, en mejorar en tu oficio; no en pensar cuánto dinero quieres o esperas ganar.

¿Cómo invertir en bolsa de manera exitosa? Debes tener como mínimo tres objetivos:

El primero lograr sobrevivir en el largo plazo. Segundo, obtener una rentabilidad en el proceso; y por último, trabajar, si es posible, para que esta sea alta.

¿Por qué es tan importante el tema de sobrevivir en la bolsa?

Porque el mercado es caprichoso, y si no aprendes cómo invertir en bolsa de una manera inteligente, y a tomar una posición que te permita enfrentar dicho cambio, te convertirás en una víctima más que sale sin un solo centavo en los bolsillos.

Es por esto, que si tienes pensado invertir en bolsa, tu primer objetivo no es ganar dinero, sino aprender a sobrevivir a estos movimientos bruscos del mercado.

En otras palabras, al igual que en los primeros años de un negocio, tu objetivo no es convertirte en un buen líder, sino en lograr mantenerse y no desaparecer.

Tu objetivo debe ser aprender a ganar más veces de las que pierdes, y esto solo lo logras manteniéndote en el mercado

¿Cómo alcanzo mi objetivo de convertirme en un trader exitoso? La respuesta es por medio de un sistema.

Con estas estrategias aprenderás a desarrollar un sistema que te permita mantener tus ganancias de forma regular, y que en caso de que pierdas dinero, lo hagas de una forma más lenta y menos brusca.

Recuerda: El propósito de este plan es mantenerte en el juego. Aquí tienes 9 estrategias que debes seguir para convertirte en un trader exitoso:

1. Planificar tu estrategias de inversión:

El primer paso consiste en definir qué es lo que vas a hacer con tu dinero en los diferentes posibles escenarios.

¿Cómo? Muy sencillo. Antes de invertir un solo centavo en bolsa, debes tener muy claro cuando vas a vender, cuando vas a comprar y cuando debes mantener.

Y sobre todo tener un porqué para cada una de tus decisiones.

El motivo de hacerlo así es para controlar tu tentación y ambición. Cómo invertir en bolsa y dominar el juego consiste en controlar tus emociones y en aferrarte a un plan que hayas diseñado de antemano.

Recuerda que este negocio consiste en probabilidades, así que debes tener un plan para cada una de ellas.

Deja de estar pensando en qué vas a gastar en dinero que “ganarás” y enfócate en las estrategias.

2. Limita la cantidad de dinero que puedes perder:

Como mencionamos al comienzo, existen muchas personas que invierten dinero que no pueden perder (que necesitan para vivir), pensando en todo lo que pueden ganar.

Al igual que los casinos, aquellas personas con necesidades de ganar raramente lo logran. Comparte en Twitter

Cuando inviertes pensando en tus necesidades, estás olvidando por completo el primer punto que acabas de leer.

Ahora, esto tampoco significa que no debas arriesgar; ya que no existe forma alguna de ganar dinero sin tener que asumir algún riesgo, sino a la cantidad de riesgo que estás dispuesto a asumir.

¿Quieres apostar todo tu capital a una sola operación? Esta mentalidad pronto te sacará del mercado.

3. Define qué porcentaje máximo estás dispuesto a perder de tu capital en cada operación o negocio:

Todo en este negocio se resume en probabilidades. Y de acuerdo con ellas, si tienes una estrategia que te permita enfrentar de la mejor manera cada situación, acabarás acumulando un capital interesante.

Tener claro cómo invertir en bolsa es saber que solo existen dos opciones dentro de este juego: que aquellos activos en los que invertiste suban, o que bajen.

Considerando esto y las probabilidades, ¿qué parte de tu capital estás dispuesto a arriesgar?

Esta decisión debe tomarse con tu disposición a asumir riesgos, a tus objetivos de vida, a tu retiro, y a muchas otras cosas que dependen de tu inversiones. Es decir, depende de cada uno.

Ver: 12 Pasos para ganar un millón de dólares desde cero

4. Invierte únicamente cuando el potencial de ganancia sea alto, y el riesgo pequeño:

Existe un dicho que dice que es mejor tener un lápiz pequeño que una memoria larga. ¿A qué se refiere esto? A que debes escribir todo lo que haces y su razón de ser.

Cada vez que compres, vendas o mantengas un activo, escribe en una libreta–Book Trading–la razón y tu objetivo con esta transacción.

Recuerda que quien no conoce su historia está condenado a repetirla. Esto aplica tanto para tus relaciones, vida profesional, personal y hasta tus inversiones.

A medida que vayas llevando un registro, podrás identificar (con base a datos exactos) mejores inversiones, con menores riesgos y que se ajusten a tu perfil.

5. Entre mejor sea la probabilidad, mayor será la inversión y menor el riesgo:

Existen programas, por ejemplo, que te indican cuánto dinero debes invertir en una operación si quieres arriesgar el 1% de tu capital.

Este tipo de herramientas te permiten saber cuánto dinero puedes invertir sin abandonar tu estrategia, y mejor aun, reduciendo el riesgo al que estás expuesto.

6. Debes mantener tu inversión cuando el mercado se mueve a favor, y liquidar cuando el movimiento del mercado te hace perder:

Debes aprender a identificar tendencias alcistas y bajistas, y saber cuáles inversiones hacer y cuales no.

Si tu estrategia te aconseja entrar en determinado activo, y las probabilidades muestran que tus beneficios serán mayores, incrementa tu participación y asume un mayor riesgo.

7. No inviertas si no sabes cuánto estás dispuesto a perder:

En la bolsa existe un concepto llamado “stop loss”, el cual consiste en un valor o nivel hasta el cual estás dispuesto a llegar cuando vas perdiendo dinero.

El “stop loss” es parte de tu estrategia, de tu nivel de riesgo y del porcentaje que estás dispuesto a perder en cada operación. Si aun no lo has definido, es mejor no invertir.

Libros recomendados

Normalmente, si no sabes cómo invertir en bolsa y no defines una estrategia, te encuentras en el peor escenario posible.

Cuando no tienes una estrategia, esperas que los mercados hagan milagros, que la economía se comporte de manera anormal y que todo el mundo crea en ti, simplemente porque tu tienes alguna inversión allí.

8. Salir progresivamente de tus inversiones:

Debes estar atento al comportamiento del mercado. Esto quiere decir que no puedes tomar decisiones “completas” que afecten toda su posición.

Si estás apunto de llegar a tu “stop loss” o nivel máximo de pérdida, analiza qué está llevando al mercado a este nivel, puede ser una simple corrección o una tendencia que afecta toda tu posición.

En el otro escenario, si el precio va llegando al objetivo deberías vender una parte (para asegurarte algo de ganancias) pero dejar la puerta abierta para una posible continuación de la tendencia.

9. Reduce el dinero que inviertes luego de ganar o perder mucho:

Debes controlar ese deseo de vengarte del mercado luego de perder dinero. Lo debes hacer inmediatamente, ya que ese sentimiento podría conducirte a perder más dinero (incluso todo).

Recuerda mantener tu enfoque hacia la estrategia y no hacia tus emociones y deseos de revancha.

Lo más aconsejable es reducir tus montos invertidos y preguntarte, de forma sincera y honesta, qué fue lo que ocurrió. Si no aprendes de esta situación, puedes volver a repetirla.

En el otro escenario, el cual parecería bastante ilógico dejar de invertir luego de obtener un gran beneficio, se debe a la misma razón de las emociones.

Ese sentimiento de “yo domino el mercado” o “yo lo entiendo y sé que hacer” puede conducirte a tomar mayores riesgos, a alejarte de tu estrategia y finalmente a distanciarte de tu dinero.

Es importante que conozcas y entiendas estos consejos si estás considerando la posibilidad de aprender cómo invertir en bolsa y quieres hacer tus primeros movimientos.

Del mismo modo, también es muy importante que te marques un tope de beneficios. Es decir, plantea un objetivo de beneficios para cada inversión y vende cuando llegues a esa cifra.

Deja que el último dólar lo gane otro porque la avaricia rompe el saco. Mejor ser precavido que perder dinero.

¿Aprender cómo invertir en bolsa es fácil?

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Crédito: Shutterstock

Aprender cómo invertir en bolsa no es un proceso que toma un día, una semana, un mes o un año; es un proceso en el que todos los días, con la práctica aprendes algo nuevo, aplicas, te equivocas, corriges y sigues adelante.

En definitiva, como habrás podido comprobar a lo largo del artículo, lo cierto es que invertir en bolsa no es algo sencillo, pero tampoco tan complejo.

Lo importante que estés bien formado en la materia, que tengas buena información y que  busques asesoramiento profesional.

Además, es muy importante que tengas muy claros los riesgos que entraña invertir en bolsa y el objetivo que quieres alcanzar al hacerlo.

Así que ya sabes, ahora puedes cambiar tus sueños de una forma diferente y sin horarios fijos y salarios mal remunerados. Invierte en bolsa; invierte en tu vida.

Continuar leyendo: 25 cosas básicas que debes saber acerca de cómo invertir tu dinero

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